ייעוץ פרישה
אם הגעתם לגיל שבו אתם עומדים לפרוש לגמלאות, חשוב שתבואו להתייעץ איתנו על מנת לתכנן יחד את הפרישה שלכם.
תכנון פרישה הוא תהליך חשוב ואף הכרחי לכל פורש ופורשת על מנת להימנע מתשלומי מס מיותרים ולמקסם את הכספים העומדים לרשותכם, כך שיאפשרו לכם פרישה מכובדת, מאפשרת ומיטיבה.
ייעוץ פרישה - כל מה שצריך לדעת
ייעוץ פרישה מקיף את כל הנכסים הפיננסיים העומדים לרשותכם, בוחן אותם לעומק ובודק מה ההשלכות שלהם בעת פרישה. בזמן שתוחלת החיים עולה ולרשותכם עומדים עוד שנים רבות של עשייה, עליכם לוודא שהכסף שברשותכם יכלכל אתכם באופן הטוב ביותר.
בדיקת תלושי השכר
נבדוק את תלושי השכר של העשור האחרון, על מנת למצות את מלוא הזכויות הסוציאליות והפנסיוניות שלכם.
תכנון פיננסי
נבחן את הצרכים שלכם ושל המשפחה על ידי מיפוי מפורט כדי להבין מה סכום הכסף שיידרש לכם לשנים הבאות.
תכנון פנסיוני
נבחר מסלולי השקעה ומשיכת כספים, ונבחן את מכלול הנכסים הפיננסיים.
תכנון מס
נתכנן את המס באופן יסודי ומעמיק על מנת שתשלמו את המינימום הנדרש.
מהו הזמן הנכון לתכנון פרישה?
אנו ממליצים להגיע שנה ואפילו שנתיים לפני מועד הפרישה כדי לאפשר לבחון את התיק הביטוחי לעומק, לתקן טעויות כשעדיין זה אפשרי ובכך למקסם את ההשקעה בחיסכון. אולם, גם אם לא עשיתם זאת בטווח הזמן המומלץ, עדיין אפשר לבחון את התיק ולמטב אותו.
